FD宣言（お客様本位の業務運営方針）
| ＳＯＭＰＯグループは、「“安心・安全・健康”であふれる未来へ」というパーパスに基づき、多様なステークホルダーに向き合い、各事業を通じて様々な社会課題解決に取り組むことで、企業価値の向上に努めています。 当社は、上記パーパスに基づき、損害保険業務のあらゆるお客さま接点において、徹底したお客さま視点に基づくお客さま本位の業務運営を実現するとともに、すべてのステークホルダー*に対して企業としての社会的責任を果たすべく、本方針を定めます。 *お客さま、お取引先、株主、社員、地域社会などの利害関係者をいいます。 |
ライフステップは、地域から愛される地域一番店を目指すことを経営理念とし、お客様に必要な情報を提供し、
保険のプロとしてお客様に選んでいただけるよう以下の方針を定めます。
お客様に寄り添える保険提案を目指しております。
当社の取組方針等につきまして以下の通り策定いたしましたので公表いたします。
出典：金融庁ホームページ
１お客さま視点での業務遂行（原則2）
| お客さまの声を真摯に受け止め、その声を経営に活かすことにより、すべてをお客さまの立場で考える会社として、お客さまの最善の利益を勘案し、お客さまに対する誠実かつ公正な対応を追求してまいります。 顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等、当社はあらゆるお客さま接点において、徹底したお客さま視点に基づく お客様本位の業務運営を実現するとともに、企業としての社会的責任を果たしていきます。 【具体的な取組】 ・会社ＨＰへの方針の記載 |
２お客さまのニーズに基づく商品・
サービス等の開発・
お客さまの最善の利益の追求（原則6）
| 多様化するお客さまのニーズや社会・経済等の環境変化に対応する商品やサービス、事故・災害による被害を防止・軽減するソリューションを開発し、それらがお客さまのニーズ・リスクにどのように対応しているかをわかりやすくご案内するよう努めてまいります。 当社は、お客さまのニーズを的確にとらえ、質の高いサービスを提供することを通じ、お客さまの満足度を向上させていきます。また、「お客さまの声」を真摯に受け止め、誠実、迅速かつ適切に対応するとともに、業務品質向上に活かしていきます。 【具体的な取組】 ・「お客さまの声」の収集・共有 ・意向把握書などの定期的なチェック ・募集記録の定期的なチェック |
３お客さまに最適な保険商品の提案・
利益相反の適切な管理および手数料の
明確化（原則5）
| お客さま視点で品質を重視し、社会インフラとしての自覚を持って、お客さまのリスクに対応する最適な商品・サービスをわかりやすくご提案してまいります。また、お客さまの知識、経験、財産の状況、ご加入目的などを総合的に勘案し、商品内容やリスク内容などの重要な情報について、お客さまにご理解いただけるよう適切にかつわかりやすく説明を行ってまいります。 当社は、お客さまとの利益相反の恐れのある取引について、お客さまの利益が不当に害されることの無いよう、適切に管理する体制を構築していきます。また、保険会社から代理店として手数料を受領しますが、その手数料にとらわれることなく、比較推奨販売を遵守していきます。 【具体的な取組】 ・意向確認書、対応履歴による記録・保存・共有 ・利益相反に関する教育や研修の実施 ・募集人ごとの会社別・商品別販売状況のモニタリング |
4適切かつ丁寧な保険金のお支払い・
重要な情報のわかりやすい提供（原則6）
| 当社は、お客様の状況（知識・経験等）、保険の加入目的等を総合的に勘案し、最適な商品・サービスを選択いただけるよう、お客様に重要な情報をわかりやすく、ご説明します。 公正で適切な保険金のお支払いと、丁寧でわかりやすい対応や説明を通じて、お客さまの視点に立ったサービス提供を行ってまいります。 【具体的な取組】 ・推奨方針のお客さまへの説明 ・高齢者、障がい者対応 ・お客さまへの提案行動 ・募集マニュアル制定と徹底 |
5お客さま本位の業務運営方針の
定着（原則7）
| すべての社員および保険代理店等に対する継続的な教育・指導を通じて、変わりゆく環境変化の中でも、お客さまから選ばれ続ける存在となるために、 お客さまの課題解決に向けた提案を行うことができるための業務品質向上と、従業員のスキルアップによるモチベーションアップの維持・向上を図り、団結して本方針の定着に取り組んでまいります。 当社は、当該、業務運営方針ーＦＤ宣言ーの徹底に向けて、従業員に対する教育や研修を継続的に実施していきます。また併せてガバナンス体制の構築にも努めていきます。 【具体的な取組】 ・従業員教育 ・社内研修の実施 （専門的知識の習得のための社内勉強会を月1回以上実施） ・カリキュラム受講によるロールプレイイング |
6利益相反の適切な管理・
顧客にふさわしいサービスの提供
（原則3）
| お客さまの利益が不当に害されることのないよう、お客さまとの利益相反のおそれのある取引について適切に管理してまいります。 当社は、お客様を取り巻くリスクの把握と分析を行い、お客さまの意向や状況にマッチした適切な商品やサービスを提供していきます。 ご契約後も契約の適切な管理と適切なアフターフォローを行っていきます。 【具体的な取組】 ・保険商品ラインアップ ・事故発生時対応 ・保険事務手続き |
7企業としての社会的責任を果たす取組み
| 地域や社会の課題解決に向けた取組みを実践することで企業としての社会的責任を果たしてまいります。 |
8投資性商品にかかる情報提供（原則4）
| 投資性商品である変額保険については、市場リスクやお客さまにご負担いただく費用等に関する情報をお客さまへ提供します。 また、ご加入いただいた後は、定期的な運用実績等に関する情報を提供します。 【具体的な取組】 ・外貨建保険や変額保険等の市場リスクのある商品の販売に 際しては、「契約締結前交付書面」等を用いて、 お客さまが負担する手数料、その他の費用について わかりやすい開示を行い、お支払いいただく保険料の一部が、 ご契約の維持・管理および資産運用に係る費用等として 充てられることなどをご説明します。 |
ＫＰＩ（重要業績評価指標）
ＫＧＩ（Ｋｅｙ Ｇｏａｌ Ｉｎｄｉｃａｔｏｒ）重要目標達成指標
当社のビジネスの最高最高目標を定量的に評価できる指標です。
・損保ジャパンPA認定を毎年果たし、お客様満足度の強化ならびに経営基盤の強化と社内活性化を図る
ＫＰＩ（Ｋｅｙ Ｐｅｒｆｏｒａｎｃｅ Ｉｎｄｉｃａｔｏｒ）重要業績評価指標
当社のＫＧＩを達成するための各プロセスが適切に実施されているかを定量的に評価するための指標です。
下記３つを定め、公表いたします。
・自動車保険の継続率
満期が到来した自動車保険を再び当社を通じて契約いただいた数値です。
丁寧な事故対応及び、的確な情報提供によりお客様に当社を選んでいただいている証と考えております。
・多種目販売率（個人・法人）
当社で複数の保険契約をご契約いただいているお客様の割合を示しています。
引き続きお客様それぞれに合った適切な情報提供を徹底し、お客様へ安心をお届けできるよう努めてまいります。
・生命保険販売強化
当社では損害保険のみでなく生命保険もお取り扱いしています。
損害保険のみでなく、お客様のライフスタイルに合わせた情報提供を適切に行い、お客様の人生に寄り添えるよう生命保険の販売も強化してまいります。
＜2022年度KGI＞ （PA認定）ミドルグレード認定
・多種目販売率 （2022年度） 個人 11.8% 法人 31.0%
・自動車保険継続率 （2022年度） 96.5%
・生命保険新規販売件数 （2022年度） 85件
＜2023年度KGI＞ （PA認定）ミドルグレード認定
・多種目販売率 （2023年度） 個人 9.8% 法人 27.4%
・自動車保険継続率 （2023年度） 78.3%
・生命保険新規販売件数 （2023年度） 43件
＜2024年度KGI＞ （PA認定）ミドルグレード認定
・多種目販売率 （2024年度） 個人 9.8% 法人 28.6%
・自動車保険継続率 （2024年度） 92.0%
・生命保険新規販売件数 （2024年度） 52件
取組内容の成果の公表
1.丁寧でわかりやすい対応や説明を通じて、お客さまの視点に立ったサービス提供を行ってまいります。お客さまの意向を的確に把握し、不備のないご契約締結により、安心をお届けする指標としています。
※KPI 満期日7日前証券作成率
2024年度実績 90％ 2025年度実績 86.8％
※KPI 代理店システム計上割合
2025年度実績 99.5％
2. 確実なお手続きや、お客さまの負担軽減のため、良質なサービスを提供します。「お客さまの声」を真摯に受け止め、記録・共有を怠らず、誠実、迅速かつ適切に 対応するとともに、業務品質向上に活かしていきます。
※KPI キャッシュレス化率
2024年度実績 99.6％ 2025年度実績 100％
※KPI 口振ペーパーレス登録率
2024年度実績 47.5％ 2025年度実績 68.7％
3.交通事故や自然災害のリスクのみならず、お客さまが抱える様々なリスクに対する解決策への提案を随時行っています。
※KPI 地震保険付帯率
2024年度実績 55.1％ 2025年度実績 51.1％
